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江苏高邮:守好钱袋子·护好幸福家|非法集资套路深,擦亮双眼别入坑!
2020-06-30   作者:张渝   来源:高邮检察
投资商品真能稳赚不赔?足不出户就能坐享返利?介绍熟人还有高额提成?如此诱人的“投资项目”,你心动了吗?殊不知已掉入非法集资的陷阱。

下面的一起案例,教你看清什么是非法集资!

基本案情

2015年1月,犯罪嫌疑人王某注册成立一公司,魏某等10名员工先后加入并在高邮、连云港、无锡等地,以销售某品牌酒为名,以高额返利为诱饵,通过召开推介酒会、口口相传等方式虚假宣传。直至2017年6月资金链断裂而案发,造成2000余名被害人合计人民币9800余万元的集资款损失。

该公司的具体投资模式俗称“一分钱,三分货” 模式。客户只需花一倍本金就能购买标价为三倍本金的酒商品(标价远高于市场价格),客户拿走本金标价的商品后剩下的由公司“代销”,公司承诺在一定期限内将“代销款”以返利形式回报给客户。同时,该公司在多地下设市场部,招揽业务员向社会公众进行虚假宣传。总部给市场部发放高额提成,业务员每介绍一名新人投单可获取奖励。

经审计,该公司在经营期间以虚假代售方式共计向社会公众至少2800余人非法吸收存款合计人民币3.6亿元,导致其中2000余名被害人合计人民币9800余万元集资款损失。



最终法院判处王某犯集资诈骗罪,判处有期徒刑十二年六个月,并处罚金人民币三十万元;判处魏某等人犯非法吸收公众存款罪,判处有期徒刑七年六个月至有期徒刑一年不等的刑期,并处相应罚金。

集资诈骗罪

《中华人民共和国刑法》第一百九十二条规定:以非法占有为目的,使用诈骗方法非法集资,数额较大的,处五年以下有期徒刑或者拘役,并处二万元以上二十万元以下罚金;数额巨大或者有其他严重情节的,处五年以上十年以下有期徒刑,并处五万元以上五十万元以下罚金;数额特别巨大或者有其他特别严重情节的,处十年以上有期徒刑或者无期徒刑,并处五万元以上五十万元以下罚金或者没收财产。

特点

1.诈骗手段具有特殊性,即行为人采取虚构集资用途,以虚假的证明文件和高回报率为诱饵,骗取集资款的手段。
2.行为方式具有特殊性,即必须以“非法集资”的形式出现。
3.被骗对象的公众性和广泛性,即对象非特定的个人或单位,面对社会公众。

非法吸收公众存款罪

《中华人民共和国刑法》第一百七十六条规定:非法吸收公众存款或者变相吸收公众存款,扰乱金融秩序的,处三年以下有期徒刑或者拘役,并处或者单处二万元以上二十万元以下罚金;数额巨大或者有其他严重情节的,处三年以上十年以下有期徒刑,并处五万元以上五十万元以下罚金。单位犯前款罪的,对单位判处罚金,并对其直接负责的主管人员和其他直接责任人员,依照前款的规定处罚。

犯罪特征

非法吸收公众存款或者变相吸收公众存款,一般需要同时具备下列四个条件:行为的实质非法性、公开性、犯罪对象的不特定性、还本付息的承诺。

表现形式

1.不具有真实销售内容或不以房产销售为主要目的,以返本销售、售后包租、约定回购、销售房屋产权份额等形式;
2.以转让林权并代为管护、以销售商品、提供服务为名,不提供商品、服务或者所提商品、服务的价格明显高于市场价格,通过承诺回购、代为销售;
3.以发行证券为名,以投资入股、委托理财等形式;
4.利用民间“会”、“社”等组织。

如何识别非法集资的庐山真面目?检察官给你支支招

四看三思等一夜

四看:一看融资合法性,除了看是否取得企业营业执照,还要看是否取得相关金融牌照或经金融管理部门批准;二看宣传内容,看宣传中是否含有或暗示“有担保、无风险、高收益、稳赚不赔”等内容;三看经营模式,有没有实体项目,项目真实性、资金的投资去向、获取利润的方式等;四看参与集资主体,是不是主要面向老年人等特定群体。

三思:一思是否真正了解该产品及市场行情;二思投资收益是否符合市场经营规律;三思自身经济实力是否具备抗风险能力。

等一夜:遇到相关投资集资类宣传,一定要避免头脑发热,先征求家人和朋友的意见,拖延一晚再决定。不要盲目相信造势宣传、熟人介绍、专家推荐,不要被高利诱惑盲目投资。

两要两不要

两要:要通过正规渠道购买金融产品;要注意保护个人信息,关注政府部门发布的非法集资风险提示,遇到涉嫌非法集资行为及时举报投诉。

两不要:不要轻易相信所谓的高息“保险”、高息“理财”;不要被小礼品打动,不接受“先返息”之类诱饵。

6月下旬-7月上旬为“守好钱袋子·护好幸福家”防范非法集资集中宣传月。检察官提醒,天上不会掉馅饼,只有坑你没商量的陷阱!大家要保持清醒的头脑,时刻具备风险意识,通过正规渠道进行投资理财。拒绝高利诱惑,远离非法集资。


[责任编辑:武诗雨]