这是一起采取软暴力讨债的黑社会性质组织案件。这是一起被告人均为90后的黑社会性质组织案件；这是一起涉案事实16笔，涉及8个罪名，涉案金额千万余元的湖北省首例车贷套路贷案件；请听武汉市汉阳区人民检察院给您讲述彭付黑社会性质组织“套路贷”案背后的故事。

主持人：听众朋友们大家好，欢迎收听本期《武检之声》检察官的办案故事。

2019年5月15日,汉阳区人民法院1号法庭内，上百余名群众旁听了湖北省首例车贷“套路贷”黑社会性质组织案件的庭审。同年11月20日，武汉市中级人民法院对此案作出终审判决，判处主犯彭付有期徒刑二十年，剥夺政治权利二年，并处没收个人全部财产；对其他被告人分别判处有期徒刑十五年至一年不等，对其中部分被告人并处一定数额罚金。

这起案件的成功办理，将长期困扰司法实践的“软暴力”能否纳入黑社会性质犯罪组织的犯罪手段予以了确认。

今天，我们“武检之声”请到了这起案件专案组的9名承办人中的2名检察官，他们是汉阳区人民检察院第二检察部主任李瑛和第一检察部副主任高尚。欢迎你们！

李 瑛：“武检之声”的听众朋友们大家好！我是李瑛。

高 尚：大家好，我是高尚。 主持人：请李主任先给大家简要介绍一下本案的情况。

李 瑛：本案是以彭付为首的18名被告人,通过实际控制4家公司,假借车辆抵押借贷之名，实施诈骗、敲诈勒索、非法侵入住宅等犯罪行为和滋扰、纠缠、辱骂等“软暴力”违法行为，在车辆抵押借款行业称霸一方，严重破坏了经济和社会生活秩序，给人民群众和同行业造成了强大的威慑。

主持人：在承办这起案件当中，您感觉你们最棘手的问题是什么？

李 瑛：还是定性的问题。

主持人：具体说一下

李 瑛：本案是湖北省首例车贷“套路贷”涉黑案件，违法行为主要以“讨债”的形式体现。和一般黑社会性质组织案件相比，暴力性不明显，多数犯罪活动都是以软暴力的方式呈现。他们能否定罪，定什么罪，是我们遇到的最大难题。

主持人：一开始我们说到这起案件的成功办理之处，就是解决了“软暴力”的司法认定难题，你们是怎么攻克这一难题的？

李 瑛：首先，我们要寻找相关软暴力如何定罪的法律依据。

主持人：找到了吗？

李 瑛：当时，我们找到的法律依据是2018年《关于办理黑恶势力犯罪案件若干问题的指导意见》，该意见将软暴力认定为黑社会性质组织的行为特征之一。

主持人：该组织的行为符合指导意见所说的特征吗？

李 瑛：符合。该组织中大量存在有尾随纠缠、强行拦截、辱骂威胁、侵占住宅等软暴力行为。这些行为造成了被害人无家可归、重大财产损失，，甚至是自杀的严重危害后果，这就是黑社会性质组织的行为。

主持人：高主任能结合本案具体说一下吗？

高 尚：比如在本案中被害人李红（化名）被骗的事实中，该组织通过套路贷的方式导致李红被迫将自己的房屋转让给该组织抵债。但实际上该房屋由李红的父母居住，该组织就雇佣一批“地下出警队员”到李红家刷红油漆、堵锁眼，撬门将李红父母赶出家门，使两老深夜流落街头，李红也因此绝望写下遗书，后被父母发现报警，才制止了自杀行为。

主持人：还有类似的情形吗？

高 尚：有啊，还有一个被害人陈晓（化名），他在该组织抵押车辆借款后，按照约定定期还款，当他仅差8000元没有偿还时，该组织为谋取暴利，虚构违约事由，将其车辆拖走勒索15万元赔偿，并不停的威胁、恐吓被害人。被害人陈晓因自己家庭住址、父母工作单位都被该组织掌握，不敢告诉父母怕连累家人，独自一人在长江边苦坐一晚后走入江中，他在江水里漂流几公里被巡江人员救起，后来被民警护送回家。

主持人：除了以上这两种行为，他们还采取了哪些方式对待欠债的人？

高 尚：还有就是对被害人贴身跟随甚至直接非法拘禁。比如有一个被害人叫黄清（化名），该组织成员跟了黄清12天，用他们的说法就是“打我们是不会打的，但也绝对不会放过你”。在长达12天的时间里，黄清不管是住在酒店还是回到家中，都一直在该组织的监控之下。该组织连续几个晚上发现被害人黄清深夜在阳台上徘徊，担心他精神崩溃无法还债，彭付组织才从黄清家暂时离开。

主持人：没有想到他们采取的这些软暴力行为会导致如此严重的后果。李主任，您给大家说一说软暴力的本质到底是什么？

李 瑛：其实“软暴力”的本质很明显，就是以组织的势力、影响和犯罪能力为依托，以暴力威胁的现实可能性为基础，足以使他人产生恐惧、恐慌进而形成心理强制或者足以影响、限制人身自由、危及人身财产安全或者影响正常生产、工作、生活的手段，让受害者往往生不如死。

主持人：高主任，结合本案和大家说一说套路贷和软暴力之间是如何相关联的？

高 尚：刚才我们说的被害人李红（化名），就是被陷入套路贷之中的。该组织一开始就诱骗李红签订了高利息借款合同，当李红到时还不了款的情况下，该组织利用手下的4家小额贷公司，进行层层转贷，在短短9天时间内，就将李红的借款金额从6万一下增加到了80万。在这种情况之下，他们要求李红签署了房屋转让合同。最后，在李红无力偿还债务时，彭付等人就马上拿着房屋转让合同到李红家闹事，他们采取往李红家墙上刷红油漆、堵锁眼，半夜撬门等等软暴力手段进行催债，最后导致了李红房屋被占和父母流落街头，准备以自杀来了解结此事。所以说，在本案中，彭付组织一直就是采取这种先将被害人诱骗到套路贷的漩涡之中，然后再采取软暴力手段逼债，直到拖走你的车，霸占你的房。

主持人：李主任，在套路贷的案件中，软暴力的定罪标准是什么？

李 瑛：在本案中，该组织到被害人及其亲属家中讨债,采取泼粪、喷漆、粘贴告示、堵钥匙孔、言语威胁等“软暴力”的讨债方式,向被害人及其近亲属施压,威胁、胁迫还款,达到占有被害人合法财产的目的，可以认定为敲诈勒索罪或者寻衅滋事罪。而在另一个事实中，该组织采取的是贴身跟随、限制人身自由、不让人回家睡觉的讨债方式，可以认定为非法拘禁罪。再比如，在李红（化名）的事实当中，可以认定为诈骗罪和非法侵入他人住宅罪数罪并罚。

主持人：应该如何避免遭遇这样的套路贷？

李 瑛：首先，不轻信所谓的无抵押贷款。天下没有免费的午餐，如有相关资金需求，一定要选择手续完备、证照齐全的正规公司，避免向一些“小贷”公司或者专门从事高利贷放贷的机构借款；其次，不随意签订借款合同。订合同前仔细看清楚，仔细阅读容易引起纠纷的还款时间、支付方式、利息等条款，切记不要签订空白合同；最后，但凡钱款往来，务必留存证据。还款时尽量选择有迹可循的转账方式，并注意留言标明资金用途，如采用现金方式还款，要注意让对方及时出具收条，切忌“空口无凭”。

主持人：李主任，刚才说到的切记不要签订空白合同，那么这个空白合同是什么，签订了又会有什么风险？
李 瑛：我们办理的套路贷案件中，被害人大部分签订的都是空白合同，合同的金额、合同的期限，还款时间、违约后的解决方式等必备条款全是空白的。这种合同签订了之后，贷款公司就可以随意制造违约，采取各种软暴力的方式索要高额款项，就会使被害人陷入无力还款的风险之中。

主持人：如果已经陷入了这样的套路贷之中，而且正在受到软暴力的侵害，我们该怎么办？
李 瑛：及时止损，果断报警，积极收集对方的犯罪证据，在确保自己和家人人身安全的前提下，通过拍照、录音录像等方式留存相关证据向司法机关提供。
主持人：非常感谢两位主任在百忙之中做客“武检之声”，通过人两位主任的讲述，让大家了解了什么是套路贷，什么是软暴力，如何规避套路贷，如何防范软暴力。

近年来，无处不在的“套路”已经从网络虚拟世界走向了现实社会，走向了你、我、他，当你稍不留神就会踏坑中套、上当受骗。我们汉阳区人民检察院办理的全省首例车贷“套路贷”黑社会性质组织案不仅将长期困扰司法实践的“软暴力”作为黑社会性质犯罪组织的犯罪手段予以了确认，同时还为被害人挽回了损失，维护了被害人的合法权益；不仅清理了车贷行业的行霸蛀虫，还净化了行业风气，人们拍手称快。

       自扫黑除恶专项斗争开展以来，全检察机关深刻认识扫黑除恶专项斗争的重要意义，认真履行法律监督职责，坚持“不放过、不凑数”的原则，聚焦涉黑涉恶问题突出的重点地区、重点行业、重点领域，把打击锋芒始终对准群众反映最强烈、最深恶痛绝的各类黑恶势力违法犯罪，推动扫黑除恶专项斗争深入健康发展。

好，听众朋友们，本期的《武检之声》办案故事就到这里，感谢您的收听，期待您的转发，让更多的人知法、懂法和守法，让更多的人走进检察、了解检察。朋友们，我们下周一再见。