王先生喜欢自驾游，经常需要给爱车加油，听朋友介绍网上有优惠打折卡，便选中一家油卡充值服务，充值1000元，只需要900元。“无法立即到账，请您耐心等待两三天。”王先生心里盘算了一下，9折优惠，一年能省下不少钱，虽然要等几天，倒也能接受。却没想到，他这笔钱一直未能到账……

2022年10月15日，公安机关一举捣毁为赌博网站提供资金结算服务的犯罪团伙，冻结了2000多万涉案资金，其中就包括王先生的这笔充值款。近日，法院以开设赌场罪一审判决刘某、李某有期徒刑五年六个月至五年，并处罚金200万至160万元。

经查，不法分子经常在朋友圈、微信群中发布“油卡充值九五折，全国可用”“话费充值九折，72小时到账”等类似充值优惠广告，但这种“优惠”的背后很可能是在帮助网络赌博“洗钱”，充值者不知不觉中成为犯罪分子的洗钱“工具”。

被抓不知收手，再建“第四方”支付平台

随着对网络安全管控力度的加强，国家大力打击非法赌博网站，持续开展“断卡”行动，禁止其使用手机卡、银行卡，以及非银行支付机构微信、支付宝等第三方支付方式来收取资金。这些赌博网站迫切需要通过其他方式来实现收取赌资的功能。

刘某自毕业以后一直从事软件程序及网络开发工作，直到2019年下半年，从一家网络公司离职后，便靠在网上接一些软件和网站开发的私单过活。2020年上半年，刘某开始对支付平台网站感兴趣，并自学平台的搭建。2021年5月，刘某利用所学知识与技能为赌博网站搭建名为“arya云支付”平台，通过淘宝订单下单、腾讯游戏点卡充值等方式，生成收款码，为赌徒充值提供通道。2021年9月26日，刘某被浙江余姚警方抓获，2021年11月20日，被取保候审。

然而这次被抓并没有让刘某洗心革面，在巨大的利益诱惑面前，他选择再次铤而走险。2022年3月，刘某利用上次的经验，又开发了一款名为“享pay”的网站支付程序。

该网站支付平台破解了“中油好客”“易捷加油”“壳牌”“天猫代付”等APP，可以通过编码，生成支付链接，连接到赌博网站的支付方式上。赌徒给赌博网站充值，实际上直接充值进了这些APP的账户里，从而实现将钱洗白的目的。这种支付方式也被其业内称为“第四方”支付平台。

联系上下线，形成完整黑色洗钱链

支付平台开发出来了，那怎么才能让更多的赌博网站选择这个平台进行洗钱呢？刘某在国外一款聊天软件Telegram上找到李某，李某手上有大量赌博网站的信息资源，两人一拍即合。李某负责寻找上线和下线，上线即“赌博网站”，下线是掌握大量油卡、天猫代付账号的各级“代理”。赌博网站通过“享pay”支付平台，让赌徒充值的钱款，直接进入油卡充值APP，然后代理通过打折优惠吸引客户充值油卡或油卡购物变现等方式，将赌徒充进账号里的钱变现取出，再转移给李某。李某抽取一定比例提成后，再转给赌博网站。而刘某就在其中抽取5‰的平台资金流水提成。值得一提的是，代理、平台和赌博网站之间的交易过程都是用的虚拟货币——泰达币（USTD），汇率与美元相同。

至此，赌资→“享pay”支付平台→油卡APP→代理→赌博网站，一条从事网络洗钱的黑色产业线就此形成。

“当你选择油卡折扣充值或话费慢充时，你的钱实际上并没有进你自己的账户，而是进了‘代理’的腰包，”盐城经开区检察院检察官谢永青说，“为什么要等上几天呢？他们在等赌徒充值‘上分’，你的油卡或手机卡号就成了犯罪分子从事洗钱的收款账户。”

据刘某交代，由于刚开始破解的都是一些小众的支付平台，“（赌资）流水量并不大，每天只有十来万元钱。”2022年5月，破解了“中油好客”“易捷加油”等中石油、中石化等大型官方油卡充值平台后，资金流水量逐渐增长，“每天达到一两百万元”。

捣毁团伙，理清犯罪数额、违法所得

2022年6月，蚂蚁金服报案称，网上有人大量创建中石油充值链接，疑似在为赌博网站平台充值，仅半月订单就多达100多万笔。警方收到线索，对充值资金的流向进行了梳理，均流向“享pay”平台，该平台存在大量不明资金流向，公安出动警力，一举捣毁了以刘某、李某等为赌博网站提供资金结算服务的犯罪团伙。

由于刘某有过被抓经历，具有一定的反侦查意识。他每3天就会手动删除交易信息，并将聊天软件设置成七天自动清除，所以被警方抓获时，仅保留下10月13日—15日未能删除的交易信息。三天交易数据共48674条，平台过账金额达7896072元。

为查清其洗钱犯罪数额，应警方邀请，检察机关依法提前介入侦查。检察机关引导公安机关，搜集固定数十万条充值及交易数据，查封平台关联油卡15万余张，冻结涉案资金2447万余元。

关联油卡被查封了，但如何区分其中正常充值和赌徒上分充值，确定实际犯罪金额，从而为准确定罪量刑提供可靠依据呢？

检察机关根据后台充值信息，向充值者发送案件简情信息，正常充值者携带有关证件及充值记录就可解冻正常充值款项，最终确认实际涉案资金为2395万余元。经查，2022年3月-10月平台运营期间，刘某非法获利229万余元，李某非法获利80万元。

抓住核心，准确定罪量刑

“我们提供的是技术服务支持，应该定性为帮助信息网络犯罪活动罪。”刘某、李某辩解道。

按照刑法规定，明知他人利用信息网络实施犯罪，为其犯罪提供互联网接入、服务器托管、网络存储、通讯传输等技术支持，或者提供广告推广、支付结算等帮助，情节严重的，处三年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处罚金。

“涉案金额巨大，社会危害程度高，如果定性为帮助信息网络犯罪活动罪，最多判三年，这样判罚显然是与罪刑责相适应原则相悖的。”盐城经济技术开发区法院法官许海燕说。

根据最高人民法院、最高人民检察院、公安部《关于办理网络赌博犯罪案件适用法律若干问题的意见》的相关规定，明知是赌博网站，为赌博网站提供技术支持等服务，收取服务费数额在2万元以上的；为其提供资金支付结算服务，收取服务费数额在1万元以上或者帮助收取赌资20万元以上的，均属于开设赌场罪的共同犯罪。数额达到上述规定标准5倍以上的，应当认定为刑法第三百零三条第二款规定的“情节严重”。

法院认为，刘某、李某明知是赌博网站，仍通过“享pay”平台连接油卡和赌博网站，利用该平台实现油卡直接接收赌资，从赌资流水中获取相应比例的提成，属于提供资金支付结算服务，且情节严重，其提供技术服务仅仅是手段，目的是完成支付结算，从中谋取非法利益，故应定性为开设赌场罪。

2024年3月22日，法院以开设赌场罪一审判决刘某、李某有期徒刑五年六个月至五年，并处罚金200万至160万元。刘某、李某选择上诉，6月21日，二审法院作出裁定，驳回上诉，维持原判，现判决已生效。

检察官说法

刑法第三百零三条第二款规定，开设赌场的，处五年以下有期徒刑、拘役或者管制，并处罚金；情节严重的，处五年以上十年以下有期徒刑，并处罚金。

随着网络的普及，直播线下赌场线上下注、赌球赛等体育赛事的外围赌博、赌博类电子游戏等新兴赌博形式越来越常见。赌博网站将总部设在国外，再加上部分国家赌博的合法化，这些因素无疑加大了打击网络赌博的难度。

自2020年10月10日，国务院召开联席会议，决定在全国范围内开展“断卡”行动以来，打击治理以开办、贩卖“两卡”（电话卡、银行卡）为手段进行违法犯罪的行为，取得阶段性成效，在治罪与社会治理并重上持续发力。还想依靠为赌博网站提供“跑分”或结算服务，从中捞取巨额非法利益的犯罪分子必将遭到法律的严惩。

正规渠道的油卡、话费充值几乎“秒到账”，怎么会有慢充？犯罪分子就是抓住了大家贪小便宜的心理，其实仔细想想，不难发现蹊跷之处，其实就是等待赌徒充值的时间，才无法实现 “秒到账”。请通过官方渠道进行油卡、话费充值，莫要贪图便宜，因小失大，充值不但没有优惠，更有可能沦为罪犯洗钱的工具。

责任编辑：赵爱国 王济荣